Impact de la gestion du patrimoine sur la fiscalité du Chirurgien-dentiste ou comment faire un transfert de son outil de travail à son patrimoine personnel.
C'est dans une ambiance très conviviale et en présence d'une trentaine de participants que le chapitre Rhône-Alpes recevait ce soir Monsieur Pierre Emmanuel Joseph Directeur de l'***, accompagné de ses collaborateurs, soirée également sponsorisée par les Laboratoires Pierre Rolland et soirée destinée à recueillir des fonds pour la Fondation "La Maison Des Combattants du Ghetto" pour laquelle Marc Aron de Lyon a oeuvré, grâce à l'organisation d'une tombola qui permettra de recueillir l'équivalent de 5000FF.
-Diner-cocktail ***-/Sponsors Laboratoires Pierre Rolland.
L' *** bénéficie depuis 1987 du statut de Banque...
Et , pourtant ce n'est ni une banque de dépôts, ni une banque spécialisée dans les financements, ce qui lui évite d'encourir les risques bancaires classiques.
Une société commerciale ,Diffusion Mobilière, fondée en 1968 se trouve à l'origine de l'*** sur la base d'une idée simple : la démarche active des investisseurs potentiels. De ses origines l'*** a toujours conservé une structure "souple" et efficace, caractérisée par l'importance de son réseau commercial eu égard à sa structure administrative.
La première place qu'occupe l'*** dans son domaine de compétence -la gestion de patrimoine et la distribution de produits financiers- n'est pas le fruit du hasard mais celui du travail de chaque instant des collaborateurs du groupe qui partagent les mêmes valeurs :professionnalisme et passion.
Ces valeurs sont depuis toujours les plus puissantes clés du succès de l'*** Ce sont elles qui ont permis de fêter ses trente ans. C'est le respect de ces mêmes valeurs qui assurera le développement du Groupe au -delà du cap de l'an 2000.
La constitution d'un patrimoine répond pour chacun à des objectifs différents:création ou valorisation d'un capital, revenus complémentaires, retraite, succession, etc..
Afin de répondre le plus complètement possible aux attentes des investisseurs, l'*** a décidé non pas de se spécialiser dans un seul créneau économique , mais bien d'apporter à ses clients un conseil impartial prenant en compte la vision d'ensemble de leur patrimoine.
Pour atteindre cet objectif, l'Union Financière de France a choisi d'offrir à ses clients (personnes physiques et personnes morales) l' opportunité d'équilibrer leur patrimoine en s'appuyant sur l'ensemble des secteurs d'investissements existants.
Les conseillers de disposent donc d'une gamme de produits couvrant les trois secteurs clefs de l'investissement :
Les valeurs mobilières :
Les OPCVM sont des solutions pratiques pour tous ceux que déroute des arcanes de la gestion quotidienne d'un portefeuille de valeurs et qui souhaitent bénéficier de gestions professionnelles soigneusement sélectionnées ;
L' immobilier :
Domaine - d'une approche difficile pour les investisseurs non-spécialistes et isolés face à de multiples interlocuteurs, mais qui procure des revenus réguliers et des avantages fiscaux importants ;
Les produits d'assurance investissement
pour ceux qui souhaitent utiliser judicieusement le cadre juridique de l'assurance et les avantages qu'il peut offrir tant au plan fiscal qu'au plan successoral.
Une répartition équilibrée entre ces trois secteurs est, pour l'investisseur, le plus sûr garant à long terme de la sécurité et de la valorisation de son patrimoine.
Les produits "entreprise ":
Par ailleurs, depuis quelques années, la diversification du groupe s'est étendue au marché de l'entreprise, abordant le domaine de l'épargne salariale, des retraites surcomplémentaire et de la gestion des liquidités.
L'élaboration de l'ensemble des produits commercialisés par les conseillers de l'*** , qu'ils soient destinés à une clientèle de personnes physiques ou de personnes morales, se fait en collaboration étroite avec des partenaires figurant parmi les meilleurs spécialistes de chaque secteur d'investissement (pour les valeurs mobilières entre autres : Indocam , Invesco Asset Management Ltd, Victoire Management, Fimagestion, Baring Asset Management Ltd ,...)
Chaque produit est ainsi adapté aux objectifs des clients de l'*** en tenant compte au mieux des incidences et des limites de la législation en vigueur.
Diversifier son patrimoine:Évocation des différentes formules de placements, en passant par les lois types Pérrissol ou Besson actuellement, Statut de loueur de meublés, P.E.A, Loi "Initiative et entreprise individuelle" plus connue sous le nom de Loi Madelin peu utilisée de l'avis des conseillers financiers de l'*** et pourtant très bien adaptée à notre profession, elle permet après cotisation initiale des versements "libres " en une fois en fin d'année en fonction des excédents de trésorerie disponibles.
Pour une ANALYSE DE PATRIMOINE GRATUITE
vous pouvez contacter
Mr DRAY Aimé,50 Bd des Belges,69006 LYON (Personne Physique)
Tel : 04.72.69.55.00 / 06.03.57.34.21
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Mme Aline BRUNAND
50 Bd des Belges,69006 LYON Tel : 04.72.69.55.00
Conseil en Gestion de Patrimoine (Personne Morale)
Densité et abondance de questions - réponses qui se poursuivront autour du cocktail offert.
Le Chapitre Rhône -Alpes remercie l'équipe d'Aimé DRAY et la
participation des Laboratoires Pierre Rolland.
